Оптимальная стратегия диверсификации инвестиций

Выбор оптимальной стратегии диверсификации

Грамотный подход к инвестированию предполагает использование оптимальной стратегии диверсификации инвестиций, которая позволяет стабильно наращивать инвестиционный капитал. Всё что требуется инвестору — это подобрать состав и соотношение активов таким образом, чтобы в совокупности инвестиции обеспечивали следующие показатели: высокий доход, безопасность вложений и стабильность получения дохода.

Следующая модель распределения активов представляет собой эффективную стратегию диверсификации:

Стратегия диверсификации

Я думаю, вы знаете, что безопасность и сохранность вложений обеспечивается вложением основной части капитала (60-90%) в низко-рисковые и соответственно низко-доходные инструменты с доходностью от 0 до 20% годовых, такими инструментами могут быть:

  • Банковские депозиты;
  • Валюта и валютные депозиты;
  • Облигации.

Остальная, меньшая часть капитала (40-10%) инвестируется, при этом основную часть инвестированного (60-90%) составляют консервативные инвестиции с доходностью от 20% до 50% годовых. К этой категории могут быть отнесены:

  • Надежные инвестиционные фонды;
  • Инвестиции в золото;
  • Консервативные формы доверительного управления;
  • Консервативные ПИФы;
  • Структурированные продукты.

Оставшаяся часть капитала инвестируется в агрессивные виды активов с доходностью от 50% годовых и выше. Такими инвестициями могут быть:

  • Доверительное управление фондовом и валютном рынке FOREX;
  • ПАММ счета;
  • HYIP проекты;

Следует отметить, что процентное соотношение долей инвестиций различного типа может быть разным в каждом конкретном случае и зависит от размера капитала, а так же от склонности к риску конкретного инвестора. В любом случае такая стратегия диверсификации с оптимально подобранным составом и долями каждого актива позволят:

  • сохранить капитал - даже в случае потери небольшой части агрессивных инвестиций, основная часть более надежных вложений сохранится.
  • иметь стабильный доход — за счет диверсификации и преобладания надежных вложений;
  • иметь высокий совокупный доход значительно выше инфляции — за счет наличия в составе инвестиционного портфеля  высоко-доходных инвестиций.

В данной модели доля высоко-доходных инвестиций может увеличиваться в соотношении с другими активами за счет более быстрого роста, поэтому необходимо распределять доходы полученные от них в другие активы в соответствии с долями изначального инвестиционного плана. Таким образом, общий капитал будет наращиваться за счет более высоко-доходных инвестиций, доходы от которых перетекают в менее рискованные активы.

С уважением, Олег Смык

Понравилась статья? Поделись с друзьями:

Вы можете пропустить чтение записи и оставить комментарий. Размещение ссылок запрещено.

Оставить комментарий

Spam Protection by WP-SpamFree