Диверсификация инвестиций

Диверсификация (от лат. diversus – разный и facio – делаю) в сфере финансов и инвестирования определяется, как распределение капитала по различным инвестиционным инструментам с целью снижения рисков при инвестировании и получения необходимого оптимального соотношения риска и доходности, которое невозможно получить при использовании отдельных финансовых активов. Каждый знаком с этой избитой фразой «Не клади все яйца в одну корзину».  Диверсификация — один из основных принципов, которому должны придерживаться все инвесторы.

Использование диверсификации решает следующие важные инвестиционные задачи:

• Выполняет функцию сбережения капитала. Вероятность того что все инструменты разом разорятся обратно пропорциональна их количеству и разнообразию.
• Выполняет функцию стабилизации кривой доходности диверсифицированного инвестиционного портфеля. Чем больше инструментов в портфеле, тем он более сбалансирован и соответственно более сбалансированный портфель больше предсказуем.
• Совокупность различных инвестиционных инструментов и создание портфеля активов позволяет создать необходимое сочетание доходности и риска, которое невозможно создать при использовании отдельных инструментов.

Считается что использование диверсификации снижает доходность, это может быть верно для краткосрочной перспективы, в долгосрочной перспективе использование диверсификации более выгодно. При распределении капитала по различным инвестиционным инструментам следует придерживаться следующих правил:

• Большую часть капитала необходимо размещать в наименее рискованных активах. Например ПАММ сервис является высоко-рискованым и вкладывать в него необходимо меньшую часть вашего капитала. При выборе конкретных памм счетов необходимо придерживаться того же принципа — большую часть денег вкладывать в наименее рискованный ПАММ. Рекомендую около 70% капитала вложить в консервативные ПАММ-ы, 30% в ПАММ-ы средней агрессивности, не рекомендую вкладывать в агрессивные ПАММ счета. Конечное распределение зависит от ваших целей и пристрастий к риску.
• Инструментов не должно быть слишком мало иначе не достигается цель диверсификации и не должно быть слишком много иначе будет сложно контролировать все инструменты, нельзя так же бездумно использовать все инструменты подряд, они должны быть отобраны в соответствии с определенными критериями, которые позволяют достичь ваших установленных целей. Если вы инвестируете в ПАММ счета, то рекомендую вкладывать не меньше чем в 10 памм счетов разных управляющих.